머니픽 생활 데이터 가이드
수익률보다 먼저 손실 시나리오를 계산해야 하는 이유
투자 아이디어를 검토할 때 기대수익부터 계산하기 쉽지만, 실제로는 손실 가능성을 먼저 수치로 보는 편이 판단에 도움이 됩니다.
같은 수익률도 위험은 다릅니다
10% 수익 가능성이 있어도 5% 손실 가능성과 30% 손실 가능성은 전혀 다른 전략입니다. 손익의 폭을 함께 봐야 투자금 규모를 결정할 수 있습니다.
시나리오를 세 갈래로 나누기
낙관, 기준, 비관 시나리오로 가격과 기간을 나누면 한 방향 전망에 과도하게 의존하는 것을 줄일 수 있습니다. 각 시나리오에서 최대 손실액이 감당 가능한지 확인합니다.
시뮬레이션은 예측이 아니라 준비
똑스톡 같은 도구의 목적은 미래 가격을 맞히는 것이 아니라 내가 세운 가정이 실제 자금에 어떤 결과를 만드는지 미리 확인하는 것입니다.
투자 관련 정보는 학습·시뮬레이션 목적이며 특정 종목의 매수·매도를 권유하지 않습니다.